Category Финтех

Важно отметить, что биржа не только ставит условия для проектов, но и оказывает им прямую и косвенную маркетинговую поддержку. Биржи активно рассказывают своим клиентам про проекты, попадающие на их лаунчпады, а клиенты выкупают токены в считанные часы, если не быстрее. Верификацией и анализом токенов токенсейлы здесь занимается биржа, она же и размещает различные предложения для желающих.

Финансирование через токенсейл: перспективы и риски для стартапов

В 2021 году Gods Unchained провела ICO, в ходе которой было продано 15 миллионов GODS токенов на сумму $3,75 миллиона. Способ участия может отличаться в зависимости от вида токенсейла, но в целом они похожи. Благодаря IEO родились одни из самых популярных сегодня блокчейн-проектов, такие как Polygon и Elrond (в н.в. MultiverseX). Filecoin создает децентрализованную сеть хранения данных, позволяя сдавать в аренду свободное место на своих устройствах другим пользователям. В обмен на предоставление места для хранения данных, участники сети получают токены Filecoin.

Площадки для проведения токенсейлов

Токенсейл, Tokensale,  — продажа криптовалюты ранним инвесторам. Во время неё желающие покупают криптовалюту у владельцев напрямую[1]. Polkastarter — это DEX-платформа, разработанная на базе блокчейна Polkadot, совместимая с сетями Ethereum, BNB Chain, Solana и другими. Лаунчпад позволяет стартапам проводить сбор средств путем продажи токенов или NFT в децентрализованной среде.

Cryptaza Pro – заработок криптовалют, IEO, IDO, токенсейлы, розыгрыши крипты

Первым он давал доступ к базе пользователей биржи, а вторым дополнительную безопасность для их средств. Основной проблемой ICO является то, что проект, который начал получать финансирование, вовсе может не увидеть свет. Также если популярность проекта окажется ниже предполагаемой, то токены могут упасть в цене и спонсор окажется в минусе.

Лучшие площадки для токенсейлов:

Среди них проводили сборы средств такие стартапы, как QANplatform, BitHotel и Blocktopia. Однако позже прибыль пользователей стала снижаться, а окончательно внес раздор в отношение к Coinlist токенсейл проекта Trible, который состоялся еще в 2022 году. Участникам продажи должны были начислить токены в марте-апреле 2023 года, но проект извинился и перенес «разлок» на год вперед. Впрочем, в 2024 году пользователи получили только письмо с извинениями, сначала от проекта, а потом и от нового главы Coinlist.

DAO Maker проводит токенсейлы и продажи NFT криптопроектов на своей платформе DAO Pad, поддерживающей блокчейны Ethereum, Solana, Polygon и другие. Первичное предложение токенов проходит в формате SHO (Strong Holder Offering), где каждый пользователь получает уровень, соответствующий его средствам. Чем больше средств находится в кошельке, тем выше шансы на получение новых токенов. При таких способах не создатели проектов ищут инвесторов, а лаунчпад отбирает перспективные стартапы и занимаются их продвижением. Стартовые платформы внимательно проверяют проект и его создателей перед тем, как запустить продажу токенов — токенсейл. Зачастую после завершения сбора средств на бирже открываются торги этой криптовалютой.

Пользователи пытались урвать так называемую аллокацию хотя бы на несколько десятков долларов. Чтобы получить аллокацию, многие регистрировали дополнительные аккаунты на родственников или даже пытались открыть их на фейковые документы. В ответ на это проект постоянно придумывал новые, более строгие, меры борьбы с мульиаккаунтингом.

С другой стороны, инвестиции в криптовалюты всегда сопряжены с высоким риском. Важно тщательно изучить все детали проекта, команду разработчиков, потенциал рынка и возможные риски, прежде чем принимать решение об инвестировании. Для разработчиков токенсейл – это возможность получить средства для реализации своих идей. Собранные деньги идут на разработку и продвижение криптовалютного проекта.

Участвовать в токенсейлах можно на криптобиржах или специальных площадках (лаунчпадах). К выбору последних надо подойти особенно тщательно, чтобы не вложить деньги в изначально скамовый проект. Серьезные платформы внимательно проверяют разработчиков, гарантируя пользователям безопасность криптопроекта.

В-третьих, разработчики обычно оплачивают листинг, то есть, размещение токена на централизованной бирже после проведения IEO. Initial Exchange Offering (первичное биржевое предложение) — токенсейл, проводимый с помощью централизованной криптовалютной биржи. ICO стал революцией в краудфандинге, потому что позволил инвестировать в блокчейн-проекты, используя криптовалюту. Стоит отметить, что первичная продажа ETH прошла успешно и для команды проекта во главе с Виталиком Бутериным, и для инвесторов.

Например, на централизованной и децентрализованной бирже одновременно. Начните с анализа Whitepaper, команды, технологии и цели проекта. В 2020 году активно начало развиваться направление DeFi, что и принесло нам следующий эволюционный этап токенсейлов — IDO. IEO (Initial Exchange Offering) представляют собой усовершенствованный вариант ICO, который переносит токенсейл на площадку биржи (exchange). Следить за предстоящими токенсейлами и анализировать уже прошедшие можно на CoinMarketCap и CryptoRank.

Курс токена может изменяться в зависимости от успешности работы проекта, если идея популярна и постоянно развивается привлекая к себе больше потребителей, то курс токена будет расти. Это дает возможность спонсорам вынести прибыль вложенных средств, продавая токены по более высокому курсу. Но не стоит забывать что есть и обратная сторона медали – курс может упасть, а сам проект закрыться или  и вовсе не реализоваться. Initial Coin Offering (первичное предложение монет) — формат проведения продажи токенов, который получил широкое распространение благодаря Ethereum в 2014 году, хотя и появился годом ранее.

• Также сам проект считается одобренным биржей, а значит, качественным и имеющим шанс на успех.
• Но намного больше людей потеряло свои деньги на скамах и неудачных запусках.
• В это понятие входит все что связано с торгами токенов во время публичной продажи.
• Решение о том, участвовать ли в токенсейле, каждый принимает самостоятельно.
• Благодаря IEO родились одни из самых популярных сегодня блокчейн-проектов, такие как Polygon и Elrond (в н.в. MultiverseX).
• Это готовящаяся к выходу ролевая видеоигра в жанре экшн, которая вращается вокруг загадочной и воинственной женщины, избранной богами, которая сражается с подземными монстрами.

Binance Launchpad — одна из самых известных, простых в использовании и удобных площадок. Для работы с ней необходимо пройти базовую верификацию личности. Для участия в токенсейлах пользователю нужно владеть как минимум 250 токенми POOLZ ($345). 100 самых крупных владельцев нативной монеты получают приоритетный доступ к IDO. На платформе всего было запущено 66 проектов, которые собрали $3,47 млн.

Токенсейлы также способствуют созданию сообщества лояльных пользователей, поскольку инвесторы, приобретающие токены, заинтересованы в успехе проекта. Кроме того, токены могут предоставлять держателям различные преимущества, такие как доступ к эксклюзивным функциям или скидкам, что дополнительно стимулирует спрос. В это понятие входит все что связано с торгами токенов во время публичной продажи. Во время ICO происходит финансирование проектов, которые находят на стадии разрабатывания продукта.

По сообщению разработчиков, технология блокчейн обеспечивает прозрачные результаты скачек. Токенсейл проекта на Coinlist начался 8 сентября 2021 года по цене в $0,1. На пике стоимость монеты поднималась почти до $9, но потом резко снизилась до $1,2, после чего демонстрировала небольшие скачки вверх, показав локальный максимум в почти $4 в марте 2024 года. Произношение “токенсейл” помогает улучшить языковые навыки, делая обучение более комплексным, зрительное восприятие дополняется аудиальным. Также возможность слышать слово помогает избежать недоразумений или ошибок в его использовании, что особенно важно в академической и профессиональной сферах. Только реальные способы заработка крипты, которые проверены автором.

Пред-продажа (Pre-ICO или пресейл) – подразумевает под собой покупку токенов уже всеми желающими. Пресейл, как правило, проводится по выгодным условиям – цена ниже в сравнении с той, что будет заявлена впоследствии на основных торгах. Пред-продажа проихсодит на ранних этапах развития проекта вплоть до его полноценного старта. Пресейл иногда выступает в качестве рекламы, чтобы привлечь внимание пользователей к новому проекту. В случае с токенсейлом в роли акций выступает криптовалюта, которую может приобрести практический любой желающий. Люди покупая токены дают финансовые возможности для развития проекта.

Однако при выборе подходящей платформы для управления своим капиталом важно провести тщательное исследование её устойчивости и истории. Самые известные игроки достаточно надежны, а вот к новичкам следует относиться внимательно, доходное фермерство особенно если на них предлагают работать с высокорискованными активами. Само собой разумеется, потенциальному фермеру необходимо уже владеть криптовалютой, и TabTrader может помочь.

Риски для долгового пула при стейкинге

Расчёт краткосрочной прибыли с APY может ввести в заблуждение и запутать. Поскольку доходность обычно основана на ожидаемой прибыли за год, процент APY в краткосрочной перспективе не является устойчивым. Рассматривая награду за фермерство, которая длится всего несколько дней с волатильной системой наград, фактический расчёт APR сомнительн. Вкратце, газ используется для расчёта комиссий, заплачиваемых внутри сети для совершения транзакции.

Обработка платежей из фиата в криптовалюту

Доходное фермерство в криптовалюте работает на основе ликвидности и процентов — по сути, как и традиционные финансы. В соответствии с алгоритмическими процентными ставками кредиторы, которые вносят средства, получат токены и сразу же получат усложняющиеся проценты. Каждая инвестиция сопряжена с некоторыми угрозами, и прибыльное фермерство не отличается.

Топ-10 доходных фермерских протоколов

Пользователи, обеспечивающие ликвидность целому ряду торговых пар на Synthetix, имеют право получать вознаграждение в виде SNX, протокольного токена Synthetix, осуществляя стейкинг этих пар на Mintr. Скорее всего, направление доходного фермерства в DeFi только начинает развиваться. В следующие несколько месяцев количество возможностей для пассивного заработка для пользователей будет только расти. Причем среди этих возможностей встречаются актуальные не только для опытных энтузиастов, но и для новичков в мире DeFi.

Платформы и протоколы для доходного фермерства

Если совсем упрощенно, то пользователи DeFi фактически сдают в аренду свои монеты или токены, за что получают вознаграждения способом, установленным протоколом. Aave является некастодиальным протоколом децентрализованного кредитования и заимствования. Благодаря ему клиенты имеют возможность занимать активы и получать большие проценты за кредитование в форме одноименного токена. Среди прочих подобных, протокол Aave отмечен наиболее высоким объемом заблокированных средств (или TVL). К примеру, в конце лета 2021 года сумма заблокированных финансов превысила $21 млрд. Клиент протокола имеет возможность заработать до 15% годовых за предоставление кредита.

Четвертый шаг – депонирование монет в пул ликвидности

Но если пул ликвидности привлек много инвесторов и его размер увеличился в 10 раз за счет новых депозитов, то ваша доля была снижена до 1%, и вы будете получать 0,1 токена в день. Не так давно появился новый способ получения прибыли от ваших вложений, который называется «Доходное фермерство». В этой статье мы узнаем, что такое доходное фермерство, как оно работает и стоит ли в него инвестировать. Конечно, существует множество факторов, которые влияют на популярность доходного фермирования. Однако основная причина популярности доходности заключается в том, что она предлагает уникальную возможность заработать прибыль по займу. Независимо от вашего статуса, фермер по доходам может найти петли для накопления дохода, одновременно зарабатывая несколько токенов управления.

Будущее доходности в сфере децентрализованных финансов

Наконец, необходимо оценить потенциальные риски, связанные с проектом или протоколом, в котором вы участвуете. Доходный фарминг не обходится без рисков, и важно провести тщательное исследование и доскональный анализ перед тем, как вкладывать ваши средства. Факторы, такие как уязвимости смарт-контрактов, регуляторные неопределенности или рыночная волатильность могут повлиять на успех ваших усилий в области доходного фарминга.

Что такое доходное фермерство? Получение вознаграждений с помощью инвестиций в DeFi

Ликвидация означает, что при достижении курса определенного уровня, кредит автоматически закрывается, а залог разблокируется для кредитора. Для определения уровня ликвидации используется показатель отношения займа к стоимости залога — loan-to-value (не путать с TVL). Рассмотрим популярные инвестиционные стратегии, применяемые в фермерстве или фарминге.

Он отображает рыночную долю конкретной платформы и позволяет отслеживать ее ликвидность. Несомненно, рынки DeFi делают финансовые услуги доступными каждому, кто имеет доступ к сети Интернет, но, как и в других сферах применения блокчейна, несут с собой и непредсказуемые риски для пользователей. Вы отдаете свои средства в управление алгоритму, в котором теоретически могут содержаться ошибки.

Aave имеет самый высокий заблокированный объем (TVL) из всех протоколов DeFi. Одним из полных агрегаторов пула ликвидности фермеров в нескольких экосистемах является VFAT.Tool service. Несмотря на аскетичный дизайн, он предоставляет самый актуальный список услуг DeFi для каждой сети. Еще одной распространенной причиной снижения показателя является падение обменного курса токенов, в которых выдается вознаграждение.

Теперь предстоит привлечь больше ликвидности, устранить проблемы с протоколами и расширить набор функций. Неудивительно, что мгновенный успех COMP вызвал появление целого ряда протоколов DeFi, стремящихся следовать аналогичным методам повышения доходности с помощью собственных токенов управления. Другие примеры включают Synthetix (протокол для майнинга и обмена синтов), Balancer (DEX, подобный Uniswap с токеном управления) и протокол кредитования Aave. Стоит отметить, что реинвестирование дохода от фарминга происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам).

Для перевода любого из SNX потребуется больше газа, поскольку протокол более сложный, чем другие. Поскольку доходное фермирование основано на Ethereum, вычислительные усилия, необходимые для выполнения транзакции или исполнения смарт-контрактов, неизбежны. В конечном итоге, чем сложнее протокол, тем больше газа требуется для выполнения транзакции.

Доходные фермеры являются опорой для протоколов DeFi, предлагающих услуги обмена и кредитования. Кроме того, они помогают поддерживать ликвидность криптоактивов на децентрализованных биржах (DEX). За свои усилия фермеры-доходники получают вознаграждение, начисляемое в виде APY. Поскольку существующие протоколы не тестируются на коде, обещанная прибыльность идет рука об руку с риском ликвидации из-за волатильности цен.

• Мы расскажем о методах отбора DeFi-cервисов и активов для этого вида инвестиций и покажем, как вводить и извлекать средства из пулов ликвидности.
• В целом, майнинг ликвидности – это разновидность доходного фермерства, которое само по себе является разновидностью стейкинга.
• После достижения определенного уровня уверенности вы можете перейти к другим инвестициям.
• Последний основной метод участия в доходном фермерстве, это удержание криптовалют, что имеют распределение комиссии.

Волатильность крипторынка или медленное подтверждение транзакций создают риск упущенной выгоды. Доходное фермерство – это разговорное название майнинга ликвидности, метода распределения токенов и поощрения пользователей за предоставление ликвидности платформе DeFi. Uniswap – децентрализованный протокол обмена, по сути, являющийся децентрализованной биржей (DEX).

Разница между ними в том, что APR не включает в себя эффект прироста, при котором полученные вами доходы сразу же докладываются обратно в пул, а APY включает. Во-первых, они абсолютно анонимны и не связаны с конкретными организациями. За всю логику обращения со средствами отвечают смарт-контракты, как правило, “живущие” на блокчейне Ethereum. Это открывает возможность доступа к финансовым услугам, таким как займы, для каждого человека с любого уголка Земли, где есть доступ в Интернет. Напомним, что на сегодня более 1 миллиарда человек не имеют доступа даже к таким базовым банковским услугам, как личный счет. Некоторые из рисков майнинга ликвидности включают риски применения смарт-контрактов, провал проекта, мошенничества типа Rug pull и непостоянные потери.

Поставлять ликвидность в пул может кто угодно обладающий кошельком Ethereum. Процентные ставки, как и в других аналогичных протоколах, корректируются самостоятельно в зависимости от спроса и предложения на конкретные активы. Поставщики ликвидности (LP) вносят в них средства, другие могут ими пользоваться на определенных условиях. В этой статье рассматривается недавно запущенная функция депозитов в Rocky Rabbit, позволяющая игрокам улучшать свой геймплей с популярными токенами сети $TON, включая $RBTC, $TON, $HMSTR, $DOGS и $NOT.

Годовая ставка доходности устанавливается для заёмщиков, но выплачивается инвесторам. Тем не менее, несмотря на свои ограничения, расчёт ROI доходности по-прежнему возможен. Другая удивительная особенность криптовалютных займов заключается в том, что в большинстве случаев вы можете забрать ваши деньги в любой момент. Поэтому если вам вдруг понадобится ваш Биткоин, вы можете просто его забрать без каких-либо штрафов. Как эксперт в доходном фермерстве, у меня было как успехи, так и неудачи. Одним советом, который я хотел бы поделиться, является начинать маленькими шагами и постепенно увеличивать ваши инвестиции по мере накопления опыта и уверенности.